بازار پول

بازار پول بازاری برای داد و ستد پول و دیگر دارایی های مالی جانشین نزدیک پول است که سررسید کمتر از یکسال دارند. به عبارت صحیح تر بازار پول به عنوان بازار ابزارهای مالی کوتاه مدت با ویژگی اندک بودن ریسک عدم پرداخت، نقدشوندگی بالا و ارزش اسمی زیاد نام برد. بازار پول در بین عموم به عنوان ابزاری برای وام گرفتن و وام دادن در کوتاه مدت، از چند روز تا حدود یک سال، مورد استفاده قرار می گیرد. اوراق بهادار بازار پول شامل گواهی های سپرده قابل معامله، حواله های بانکی و اوراق تجاری می شود.
تعریف بازار پول
راعی، رضا - پویان فر - مدیریت سرمایه گذاری پیشرفته - سال نشر: ۱۳۹۱- شابک ۸-۹۱۱-۴۵۹-۹۶۴-۹۷۸
بازار و انواع آن
تمرکز فعالیت این بازار در استفاده از ابزارهایی است که به اشخاص و بنگاه های تجاری این امکان را دهد تا به سرعت نقدینگی خود را به میزان مطلوب درآورند.
محل جغرافیایی خاصی برای بازار پول در نظر گرفته نمی شود. بانکها، مؤسسات اعتباری غیربانکی و سایر مکان هایی که دادوستد ابزارهای مالی بازار پول در آن انجام می شود، تشکیل دهندهٔ بازار پول هستند.
مشارکت کنندگان در بازار پول، افراد یا واحدهای دارای مازاد نقدینگی هستند که به عنوان پس اندازکننده، منابع خود را از طریق مستقیم یا غیرمستقیم با سررسیدهای کوتاه مدت در اختیار واحدهای نیازمند منابع مالی قرار می دهند.

بازار پول و سرمایه به چه معناست ؟

دو بخش عمده بازار مالی بازار پول و بازار سرمایه هستند. در بازارهای پول، پس انداز ها و سپرده های مردم بازار پول در اختیار متقاضیان سرمایه قرار می‌گیرد و در بازار سرمایه با انتشار اوراق بهادار سرمایه مورد نیاز توسط واحدهای اقتصادی تامین می شود

بخش های مالی را می توان به دو بخش بازار سرمایه و بازار پول تقسیم نمود.

بازار پول چیست ؟

بازاری است که در آن پول یا سایر دارایی های جانشین نزدیک به پول که سررسید کمتر از یک سال دارند معامله می شوند در این بازارها عرضه و تقاضا برای پول نرخ بهره را تعیین می نماید

بازار سرمایه چیست؟

بازار سرمایه نیز به بازار داد و ستد ابزارهای مالی با سررسید بیش از یکسال یا دارایی های بدون سررسید اطلاق می شود این بازار متشکل از بازارهای سهام و سایر بازارهای اوراق بهادار نظیر اوراق قرضه هستند و تقاضا و عرضه اوراق بهادار عامل تعیین کننده قیمت اوراق و نرخ بازده سرمایه خواهد بود.

اصولاً سرمایه گذار خود را به امید کسب منافع در دوره‌های آتی سرمایه گذاری می نماید و عمدتاً به دنبال کاهش ریسک ناشی از عدم تبدیل به وجه نقد شدن دارایی و همچنین به دنبال افزایش بهره وری سرمایه است، بنابراین بازارهای سرمایه باید بتوانند با کاهش احتمال ریسک نقدینگی و با افزایش بازده سرمایه گذاری و انگیزه لازم را در سرمایه‌گذاران ایجاد نمایند

بازار سرمایه به دلیل مزایای متعدد و نقش عمده‌ای در بهبود شرایط اقتصادی ایفا می‌نماید بازار سرمایه این امکان را برای سرمایه‌گذاران فراهم می آورد که سرمایه خود را بین تعداد زیادی از شرکتها توزیع نمایند و با تنوع سرمایه‌گذاری نه تنها ریسک ناشی از سرمایه‌گذاری بر روی یک نوع سهام را کاهش می دهند بلکه باعث افزایش منابع سرمایه ای بسیاری از شرکتها خواهند شد از طرف دیگر شرکت‌های پذیرفته شده در بورس با جذب منابع مالی می توانند به افزایش کارآیی اقتصادی سرعت بخشیده و نرخ بازده سرمایه گذاری صاحبان سهام را افزایش دهند از طرف دیگر تقاضا برای خرید سهام این گونه شرکت‌ها نیز افزایش یافته این امر به منابع را به سوی شرکت‌های سودآور هدایت نموده و قابلیت تبدیل به وجه نقد شدن سهام نیز افزایش می یابد

بازار اوراق قرضه چیست ؟
بازار اوراق قرضه نیز در کنار بازار سهام به گسترش و تقویت بازار سرمایه کمک می‌نماید انتشار اوراق قرضه توسط بخش های خصوصی و دولتی در بسیاری از کشورهای پیشرفته جهان یکی از مهمترین ابزارهای مالی و ساز و کارهای اقتصادی به منظور تامین منابع مالی محسوب می شوند دولت‌ها عمدتاً به دلیل گسترش بازار سرمایه افزایش انگیزه پس انداز خصوصی به دلیل بالاتر بودن نرخ بهره اوراق نسبت با برخی موارد جایگزین و انتقال بخشی از معاملات بازار غیر رسمی و غیر متشکل به بازار رسمی نظیر بورس اوراق بهادار اقدام به انتشار اوراق قرضه می نمایند

بازار اوراق بهادار چیست ؟
بورس اوراق بهادار بازار رسمی سرمایه بازار پول است که در آن خرید و فروش سهام و اوراق قرضه تحت نظارت خاصی انجام می شود در این بازار خریداران و فروشندگان اوراق بهادار سفارشات خرید یا بازار پول فروش اوراق خود را به کارگزاران ارائه کرده و طی مراحل خاص قانونی نقل و انتقال اوراق بهادار صورت می‌پذیرد قیمت اوراق بهادار در این بازار بر اساس عرضه و تقاضا برای اوراق تعیین گشته و این امر باعث می‌شود که این بازار به صورت رقابتی عمل نموده و دستکاری در قیمت اوراق بهادار توسط افراد خاصی نتواند انجام گیرد از طرف دیگر به دلیل متمرکز شدن سفارشات خرید و فروش انجام معاملات به سرعت امکان پذیر می باشد و این امر باعث کاهش ریسک احتمال عدم تبدیل به وجه نقد شدن اوراق بهادار می شود.

قصد دارید با ما در این خصوص ارتباط برقرار کنید؟ فرم زیر را پر کنید تا با شما ارتباط بگیریم.

بازار پول

بازار پول و سرمایه علاوه بر تامین نیازهای معاملاتی، وظیفه تامین وجوه برای متقاضیان جذب سرمایه بر عهده دارد. از این رو سرمایه گذاری، تولید، ایجاد اشتغال، رفع نگرانی از بیکاری گسترده در کشور اقتضا می کند که این دو بازار زمینه ساز و پشتوانه خوبی برای سرمایه گذاری، اشتغال و تولید باشد. در این راستا کمیسیون بازار پول و سرمایه با هدف پایش محیط کسب و کار و شناسایی مشکلات موجود بر سر راه تامین مالی بنگاه های اقتصادی و ارائه راهکارایجاد شده است.

حوزه های قابل ورود از سوی کمیسیون الف) بازار پول ۱- حوزه سیاست گذاری (قانون پولی و بانکی کشور بر آن حاکم است که آخرین قانون مربوط به سال ۱۳۵۱ است) ۲- بانک ها و شبکه بانکی (قانون اداره امور بانک ها، اخرین مصوبه شورای انقلاب. قانون بانکداری بدون ربا، مصوبه سال ۱۳۶۳) ۳- تامین مالی و عملیات پولی ( به طور مستقیم با ذینفعان بخش خصوصی در ارتباط است. ارتباط میان بانک و مشتری) ب) بازار سرمایه ۱-سیاست گذاری (قانون بازار سرمایه قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید به منظور تسهیل اجرای سیاست های کلی اصل ۴۴ قانون اساسی ، قانون مبارزه با بازار پول پولشویی، قانون تسهیل اعطاء تسهیلات بانکی و کاهش هزینه‌های طرح و تسریع در اجراء طرحهای تولیدی و افزایش منابع مالی و کارآیی بانکها، قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران، قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی، ماده(۱۵) قانون برنامه چهارم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی، قانون تجارت الکترونیکی، ماده (۱۷) قانون تنظیم بخشی از مقررات تسهیل نوسازی صنایع کشور، مواد ۹۴ و ۹۵ قانون برنامه سوم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی و قانون نحوه انتشار اوراق مشارکت) ۲-شبکه بازار سرمایه ۳- تامین مالی بازار سرمایه

شرح اهم وظایف

• پاییش فضای کسب و کار و رفع موانع و چالشها موجود فعالان اقتصادی در حوزه تخصصی کمیسیون
• تولید گزارشات کارشناسی در حوزه تخصصی کمیسیون
• برگزاری نشست های کارشناسی به جهت پیگیری مطالبات بخش خصوصی در حوزه تخصصی کمیسیون
• مذاکره با مسئولان به جهت رفع موانع تولید در حوزه بازار پول تخصصی کمیسیون
• حضور در مجامع و شورا های متناظر با کمیسیون به عنوان نماینده اتاق ایران
• پیگیری ورصد و اصلاح قوانین مربوط به حوزه فعالیت کمیسیون
• برگزاری جلسات منظم با ارکان بازار پول وسرمایه کشور به جهت انتقال مسائل فعالان اقتصادی

اهداف و برنامه ها

 بررسی مشکل بنگاه داری بانکها و اصلاح قوانین مرتبط با تفکیک هلدینگ های پولی و مالی و تلاش در جهت اجرای آن
 مشارکت در تدوین آئین نامه های اجرایی حمایت از تولید در راستای تحقق نظرات بخش خصوصی.
 اصلاح و رفع تعارضات قانون بانکداری بدون ربا و قانون پولی و بانکی
 بررسی نسبت کفایت سرمایه بانک ها
 بررسی مساله ذینفع واحد

اخبار بازار پول و ارز - روزنامه شماره ۵۵۵۳

دنياي اقتصاد: روز گذشته مجددا نرخ شاخص ارزی به پله هفتم کانال ۳۱ بازگشت. با شروع معاملات دلاری در روز سه‌شنبه روند نرخ ارز افزایشی بود و قیمت هر برگ اسکناس دلار آمریکا با حدود ۱۴۰ تومان افزایش به رقم ۳۱ هزار و ۶۲۰ تومان رسید. به عقیده بسیاری از تحلیل‌گران بازار ارز کریدور جدید نوسان نرخ شاخص ارزی کانال قیمتی ۳۱ هزار تومانی است و در نتیجه تا زمان انتشار خبر جدید جریان‌ساز، احتمال خروج نرخ این ارز از سطوح قیمتی کانال مذکور کم است. در این میان روز گذشته نیز علی باقری‌کنی، مذاکره‌کننده ارشد دولت در نشست‌های هسته‌ای برجام در بازار پول حاشیه نشست عمومی مجمع سازمان ملل، با انریکه مورا، مسوول هماهنگی این نشست‌ها دیدار کرد که به عقیده تحلیل‌گران‌، در صورت نشت خبر از این‌گونه دیدار‌ها احتمال مشاهده تحرکات جدید در نرخ ارز وجود دارد. در این میان روز گذشته با وجود حرکت افزایشی دو پله‌ای نرخ دلار آزاد، قیمت سکه طلا از خود چسبندگی قیمت نشان داده و در همان نرخ روز دوشنبه یعنی ۱۴ میلیون و ۲۸۰ هزار تومان به کار خود پایان داد.

مدل جدید هزینه‏‏ پیامک بانکی

دنیای‌اقتصاد: در روزهای گذشته خبری مبنی بر افزایش هزینه تراکنش‌‌های بانکی منتشر شد. براساس این خبر به علت افزایش هزینه ارسال پیامک توسط اپراتورهای تلفن همراه، کارمزدها براساس تعداد پیامک‌‌های واریز و برداشت وجه، پس از گذشت ۶ ماه محاسبه و به ازای هر پیامک ۹۰ تومان از حساب مشتری کسر خواهد شد. این در حالی است که روز دوشنبه مصطفی قمری‌وفا، سخنگوی بانک مرکزی در این‌باره گفت: «بانک مرکزی بخشنامه‌‌ای به بانک‌‌ها مبنی بر افزایش هزینه ارسال پیامک به مشتریان نداشته است.»

جزر و مد بازارهای جهانی

دنياي اقتصاد: در حالی که شاخص دلار در حال نزدیک شدن به کانال ۱۱۰ واحدی است، بازارهای جهانی از جمله طلا و بیت‌کوین نسبت به روز گذشته ۱۹ سپتامبر با اندکی رشد همراه بودند، اما به جایگاه سابق خود نرسیدند. برخی از تحلیل‌گران به دنبال نوسانات بازارها در روزهای اخیر معتقدند که رشد حدود ۵/ ۴ درصدی بیت‌کوین و افزایش ۵/ ۰ درصدی در بازار طلا به دلیل موج نوسانی موجود در بازار‌ها به دلیل نشست فدرال رزرو در چهارشنبه ۲۱ سپتامبر است. همچنین آنها براین باورند که نمی‌توان تا زمان انتشار نرخ بهره جدید فدرال رزرو به صعودی یا نزولی شدن بازارها تکیه کرد. اما سوال این است که فدرال رزرو نرخ بهره را افزایش خواهد داد؟ در صورت افزایش نرخ بهره، میزان آن چقدر خواهد بود؟

توقف کاربرد سیستم «میر» توسط بانک‏‌های ترکیه

دنياي اقتصاد: بانک‌‌های ترکیه کاربرد سیستم پرداخت میر روسیه را به دنبال تهدید واشنگتن متوقف کردند. بانک‌‌های ترکیه اعم از ایزبانک، دنیز بانک و ایش بانک (بزرگ‌ترین بانک خصوصی ترکیه) اعلام کردند که استفاده از سیستم پرداخت میر روسیه را متوقف کرده‌‌اند. به گزارش ایبنا و به نقل از‌‌ راشاتودی، این اقدام در پی هشدار واشنگتن مبنی بر اینکه موسسات مالی در صورت کمک به مسکو برای دور زدن محدودیت‌‌های آمریکا با تحریم‌های ثانویه مواجه خواهند شد، صورت گرفت. دو بانک ایزبانک و دنیز بانک تصمیم خود را به خبرگزاری ریانووستی روسیه تایید کردند. ایزبانک هم به بلومبرگ توضیح داد که تصمیمش پس از بیانیه وزارت خزانه‌داری ایالات‌متحده بازار پول در این زمینه است. همچنین به گزارش «ایسنا» به نقل از بیزینس، بزرگ‌ترین بانک خصوصی ترکیه، ایش بانک (Is bankasi) کار با سیستم پرداخت میر روسیه را به حالت تعلیق درآورده است.

رکورد چشم‏‌گیر قیمت‏‌های تولیدکننده آلمان

ايسنا: بر اساس داده‌های منتشر شده روز سه‏‌شنبه، قیمت‏‌های تولیدکننده آلمان در ماه اوت با قوی‏‌ترین بازار پول نرخ از زمان شروع رکوردها در شرایط سالانه و ماهانه افزایش یافت. اداره آمار فدرال گزارش داد که قیمت تولید محصولات صنعتی نسبت به ماه مشابه سال گذشته ۸/ ۴۵ درصد افزایش یافت و این در مقایسه با ژوئیه ۲۰۲۲ بود که قیمت‏‌ها ۹/ ۷ درصد افزایش یافت. بر اساس نظرسنجی رویترز، این افزایش به‌طور قابل‏‌توجهی قوی‏‌تر از حد انتظار بود، به‌طوری که تحلیل‌گران پیش‏‌بینی کرده بودند که رشد سالانه ۱/ ۳۷ درصدی و ماهانه ۶/ ۱ درصدی افزایش یابد. در ماه ژوئیه، رشد سالانه ۲/ ۳۷ درصد و در ژوئن ۷/ ۳۲ درصد بوده است. قیمت‏‌های تولیدکننده کالاهای واسطه‏‌ای نیز به میزان قابل‏‌توجه ۵/ ۱۷ درصد در سال افزایش یافت که عمدتا ناشی از افزایش ۹/ ۱۹ درصدی قیمت فلزات بود.

چرا تورم ژاپن به بالاترین نرخ ۸ سال گذشته رسید

فارس: افزایش قیمت کالاها و برق و گاز در کنار قیمت سوخت باعث شده نرخ تورم ژاپن به بالاترین میزان در ۸ سال گذشته برسد. به گزارش رویترز، سرعت افزایش قیمت‌‌ها و تورم ژاپن به بالاترین میزان در ۸ سال گذشته رسیده و افزایش قیمت مواد اولیه و کاهش ارزش ین از اصلی‌‌ترین دلایل صعود این شاخص در ژاپن بوده است. طی پنج ماه گذشته و به صورت متوالی نرخ تورم در ژاپن همواره از هدف‌‌گذاری بانک مرکزی این کشور فراتر رفته است.

سهم چین در اقتصاد جهان چقدر است؟

ايسنا: چین سهم بیش از ۳۰ درصدی در رشد اقتصادی جهان دارد. به گزارش بیزینس، گزارش اخیر اداره ملی آمار چین نشان می‌دهد که میانگین بازار پول سهم چین در رشد اقتصادی جهانی در دوره ۲۰۱۳ تا ۲۰۲۱ از ۳۰ درصد فراتر رفته و در رتبه اول در سراسر جهان قرار گرفته است.

بازار۱۴۰۱/۰۶/۳۰

چین انتظارات بازار را برآورده کرد

ايسنا: بانک مرکزی چین اعلام کرد که نرخ بهره را ثابت نگه می‏‌دارد. به گزارش بیزینس، بانک خلق چین (PBoC) اعلام کرد که تصمیم دارد نرخ‏‌های بهره کلیدی را در ماه سپتامبر بدون تغییر باقی بگذارد. این عملکرد بانک چین مطابق با انتظارات بازار است. بانک مرکزی طبق پیش‏‌بینی، نرخ وام یک ساله خود را ۶۵/ ۳ درصد نگه داشت. همچنین نرخ وام پنج ساله ۳/ ۴ درصد پیش‏‌بینی شد.

تدارک بانک مرکزی برای ارائه ۴خدمت نوین بانکی

ایبِنا: مدیر اداره مهندسی نرم‌افزار بانک مرکزی جزئیات چهار خدمت پرکاربرد نوین بانکی را تشریح کرد. حسن میرزاپور گفت: مطابق تبصره بند واو قانون سال۱۴۰۱ دستگاه‌ها من جمله بانک مرکزی موظف است خدمات پرکاربرد خود را در پنجره واحد خدمات هوشمند دستگاه پیاده‌‌سازی کند.

بازار پول

بازار پول بازاری برای داد و ستد پول و دیگر دارایی های مالی جانشین نزدیک پول است که سررسید کمتر از یکسال دارند. به عبارت صحیح تر بازار پول به عنوان بازار ابزارهای مالی کوتاه مدت با ویژگی اندک بودن ریسک عدم پرداخت، نقدشوندگی بالا و ارزش اسمی زیاد نام برد. بازار پول در بین عموم به عنوان ابزاری برای وام بازار پول گرفتن و وام دادن در کوتاه مدت، از چند روز تا حدود یک سال، مورد استفاده قرار می گیرد. اوراق بهادار بازار پول شامل گواهی های سپرده قابل معامله، حواله های بانکی و اوراق تجاری می شود.
تعریف بازار پول
راعی، رضا - پویان فر - مدیریت سرمایه گذاری پیشرفته - سال نشر: ۱۳۹۱- شابک ۸-۹۱۱-۴۵۹-۹۶۴-۹۷۸
بازار و انواع آن
تمرکز فعالیت این بازار در استفاده از ابزارهایی است که به اشخاص و بنگاه های تجاری این امکان را دهد تا به سرعت نقدینگی خود را به میزان مطلوب درآورند.
محل جغرافیایی خاصی برای بازار پول در نظر گرفته نمی شود. بانکها، مؤسسات اعتباری غیربانکی و سایر مکان هایی که دادوستد ابزارهای مالی بازار پول در آن انجام می شود، تشکیل دهندهٔ بازار پول هستند.
مشارکت کنندگان در بازار پول، افراد یا واحدهای دارای مازاد نقدینگی هستند که به عنوان پس اندازکننده، منابع خود را از طریق مستقیم یا غیرمستقیم با سررسیدهای کوتاه مدت در اختیار واحدهای نیازمند منابع مالی قرار می دهند.

دانشنامه آزاد فارسی

بازارِ پول (money market)
نهاد انجام دهندۀ معاملات طلا و ارز خارجی و اوراق بهادار در کوتاه مدت. دادوستدهای بلندمدت در بازار سرمایه صورت می گیرند. این بازار، مکان فیزیکی خاصی ندارد و بسیاری از معاملات از طریق تلفن یا تِلِکس صورت می گیرند.

‌صندوق‌های بازار پول در بورس راه‌اندازی می‌شود

رئیس‌کل بانک مرکزی با بیان اینکه کمیته مشترکی برای همکاری بین بانک مرکزی و سازمان بورس تشکیل شده است، گفت: بانک مرکزی و سازمان بورس سال آینده در یک همکاری، صندوق‌های بازار پول را در بورس راه‌اندازی می‌کنند.

به گزارش خبرنگار اقتصادی خبرگزاری فارس، علی صالح‌آبادی، رئیس کل بانک مرکزی، امروز در مراسم رونمایی از چهار سامانه نظارتی سازمان بورس اظهار داشت: از همکارانی که نرم‌افزار جدید نظارتی در بورس را طراحی کرده‌اند تشکر می‌کنم، در حال حاضر حجم معاملات در بورس زیاد شده و این نیاز به پایش، رصد و نظارت دارد که از وظایف ذاتی سازمان بورس نظارت بر بازار است.

وی افزود: بازار پول و بازار سرمایه باید با هم همکاری بیشتری داشته باشند، در این زمینه بانک مرکزی و سازمان بورس سال آینده در یک همکاری، صندوق‌های بازار پول را در بورس راه‌اندازی می‌کنند، در دنیا بازار پول و صندوق‌های پولی به عنوان یک ابزار با سررسید‌های کمتر از یک سال و کوتاه‌مدت در بازار سرمایه حضور دارند.

رئیس کل بانک مرکزی اظهار داشت: گواهی سپرده یا همان C.D که توسط شبکه بانکی منتشر می‌شود می‌تواند به کمک توسعه ابزارهای بازار سرمایه بیاید و برنامه مفصلی داریم که با همکاری سازمان بورس این ابزارها را در بازار سرمایه توسعه دهیم.

صالح‌آبادی گفت: کمیته مشترکی با سازمان بورس تشکیل شده است که جهت عمق‌بخشی به بازارهای مالی کشور و همکاری بین بورس و بانک طراحی مشترک اجرا می‌شود.