بازار های مالی

انواع بازارهای مالی برای سرمایه گذاری

در گذشته های نه چندان دور، بازار جایی برای خرید و فروش محسوب می ‌شد که برای این کار نیاز بود افراد به صورت فیزیکی در آن حضور داشته باشند اما امروزه به لطف وجود اینترنت مفهوم بازار کمی تغییر کرده است. بازارهایی وجود دارند که می توان بدون نیاز به حضور فیزیکی در آن ها اقدام به خرید و فروش کرد. شاید با شنیدن نام بازارهای مالی ذهنتان به سمت بازار بورس برود اما این تنها یکی از انواع بازارهای مالی برای سرمایه گذاری موفق و پرسود موجود است. بازارهای مختلف دیگری هم وجود دارند که در این مقاله با آن ها آشنا می شویم، همراه پردازش اطلاعات مالی دکه باشید.

انواع بازارهای مالی موفق و پرسود کدامند؟

بازارهای مالی متفاوت هستند. بازارهایی مانند بازار بورس، بازار طلا، بازار مسکن و … همگی زیر مجموعه‌ ای از بازارهای مالی هستند که معمولا بر اساس نوع فعالیت و میزان ریسک پذیری که دارند، دسته بندی می شوند. مهم ترین بازارهای مالی شامل موارد زیر است.

بازار پول و ارز

همانطور که از نام این بازار مشخص است چیزی که در آن مورد معامله قرار می گیرد؛ پول و و دارایی های مشابه با پول، می باشد. ویژگی این بازار ریسک پایین و میزان نقد شوندگی بالاست. از بازار پول و ارز بیشتر به عنوان ابزاری برای وام دادن و وام گرفتن استفاده می‌شود و مسلماً بانک‌ ها و موسسات اعتباری از جمله مکان هایی هستند که به این منظور فعالیت دارند. مزیتی که بازار پول و ارز به دنبال دارد این است که به صورت کوتاه مدت نقدینگی و سرمایه در حال گردش را تامین می کند.

بازار کالا

بر خلاف بازار پول و ارز، در این بازار کالا حرف اول را می زند. اگرچه به ظاهر تنها بازار های مالی کالاهای با ارزش در این بازار مبادله می شوند اما این بازار می تواند شامل هر نوع کالایی باشد؛ از مایحتاج عمومی مردم مثل گندم گرفته تا فلزات با ارزش و… همگی در این بازار مورد معامله قرار می گیرند. بورس نفت ایران را می‌ توان از مهمترین بازارهای کالا به شمار آورد. آنچه که در بازار کالا اهمیت دارد این است که قیمت تمامی کالا در آن بر اساس عرضه و تقاضا و به صورت جهانی، تعیین می شود. مسلماً افزایش قیمت کالاها در این بازار متناسب با رشد تورم می باشد. افزایش تقاضا یکی از موارد دیگری است که موجب افزایش قیمت کالا در این بازار می ‌شود.

بازار سرمایه

چیزی که در بازار سرمایه مورد معامله قرار می گیرد؛ اوراق قرضه و اوراق مالکیت است. در این بازار که به بازار بورس اوراق بهادار هم شناخته می شود؛ چیزی که مورد معامله قرار می‌ گیرد سهام عرضه شده توسط شرکت های بورسی می باشد. نکته ‌ای که وجود دارد این است که سرمایه گذاری در بازار سرمایه میان مدت و بلند مدت می باشد. در حالی که در بازار پول و ارز معمولاً سرمایه گذاری ها کوتاه مدت و کمتر از یک سال هستند.

همانطور که گفتیم بازار بورس از جمله بازارهای سرمایه هستند که می توانید با دریافت کد بورسی در آن اقدام به خرید و فروش سهام کنید. ورود به بازار سرمایه اگر با دانش و مهارت همراه باشد می‌ تواند در بازه زمانی مشخصی درآمد نسبتا خوبی عاید سهامدار کند. دلایلی که شما را مجاب می ‌کند در این بازار سرمایه‌ گذاری داشته باشید شامل موارد زیر می شود:

• شفاف بودن: بازار بورس همواره نسبت به دیگر بازارها از شفافیت بالاتری برخوردار است. به این صورت که با بررسی نمودارهای افزایش یا کاهش قیمت سهام و همچنین تاریخچه هر سهم می توانید برای خرید یا فروش سهام شرکت ها، تصمیم گیری کنید.
• نقد شوندگی بالا: اگر بخواهیم بازار بورس را با بازارهای دیگر مثل بازار کالا و یا مسکن مقایسه کنیم به این نتیجه می رسیم که بازار بورس از قدرت نقد شوندگی بالاتری برخوردار است. به این صورت که اگر سهامدار هر زمانی که بخواهد سهام خود را به پول نقد تبدیل کند؛ می تواند این کار را به راحتی، انجام دهد.
• سود دهی بالاتر: در صورتی که از دانش بورسی برخوردار باشید می توانید سود نسبتا خوبی را از بازار بورس، بدست آورید. چرا که بازار بورس نسبت به دیگر بازارها نوسان کمتری داشته و بیشتر قابل پیش بینی می باشد.

بازار ارزهای دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال یکی از بازارهای مالی‌ ست که خرید و فروش در آن به صورت ۲۴ ساعته در جریان است. صرافی‌ها و کارگزاری‌ها مهمترین نقاط معامله در بازار ارزهای دیجیتال هستند. ارزش کل بازار ارزهای دیجیتال در حال حاضر کمتر از یک تریلیون دلار است.

بازار فارکس

فارکس (FOREX) در لغت از عبارت Foreign Exchange که به معنای تبادل ارزهای خارجی است تشکیل شده. در حقیقت شما می‌توانید در این بازار به داد و ستد انواع ارزهای خارجی نسبت به یکدیگر بپردازید. این تبادل ممکن است برای خریدوفروش کالا، خدمات شرکت‌ها و دولت‌ها، هزینه‌های سفر و خرید مسافران یا سرمایه ‌گذاری اشخاص و بنگاه‌ها در کشورها مورد استفاده قرار گیرد.

نتیجه گیری

اگر قصد دارید وارد دنیای سرمایه گذاری موفق و پرسود شوید نیاز به یک همراه و مشاور دارید پردازش اطلاعات مالی دکه اولین مرجع آموزش تخصصی بازارهای مالی در ایران می باشد، و خیلی خوشحال می شویم بتوانیم در این زمینه به هم وطنان عزیز خدمت رسانی کنیم.

از ۰ تا ۱۰۰ آموزش خرید تتر با کارت بانکی

مقدمه اکنون که در بازار نزولی قرار داریم، برای جلوگیری از ضرر از کاهش قیمت ارزهای دیجیتال، باید بتوانیم با […]

معرفی صرافی های معتبر ارزدیجیتال

مقدمه اکنون که در بازار نزولی قرار داریم، برای جلوگیری از ضرر از کاهش قیمت ارزهای دیجیتال، باید بتوانیم با […]

آلت کوین چیست؟

معرفی آلت کوین ها درگوشه و کنار دنیای دیجیتال احتمالاً تا به حال در کنار معروف ترین و محبوب ترین […]

انواع بازار های مالی

بازار سهام به مجموعه ای از بازارها و مبادلات اشاره دارد. که فعالیت های منظم خرید، فروش و صدور سهام شرکت های دولتی ، خصوصی و کارخانه ها انجام می شود.
بر اساس معاملات صورت گرفته در این بازار و بر اساس عرضه و تقاضا و محبوبیت سهام شرکت ها بین خریداران یا عدم استقبال از سهام شرکت ها ، از جمله عواملی است. که باعث ارزش گذاری سهام ، قیمت و در نتیجه خرید و فروش سهام بین معامله گران است.

بازار کالا : ‌

بازاری متشکل از چندین بورس که به صورت جهانی قیمت کالاهای مصرفی و پرطرفدار را عرضه و در اختیار کاربران قرار می دهند. ملاک قیمت گذاری کالا ها در این بازار بر اساس اصل عرضه و تقاضا تعیین می شوند.
بازار کالا شامل 3 قسمت است :
الف – بازار طلا و نقره و فلزات و مصالح ساختمانی و …
ب – بازار مواد غذایی شامل : تخم مرغ و برنج و گندم و قهوه و …
پ – بازار انرژی شامل : نفت ، گاز ، بنزین ، زغال سنگ و …

بازار اوراق بهادار : ‌

در این بازار اوراق بهاداری که از طرف دولت ها جهت جذب بازار های مالی نقدینگی از مردم و استفاده دولتی منتشر می شود ، خرید و فروش می شود.
در این بازار ، دولت ها برای اوراق منتشر شده برای ترغیب عمومی مردم برای خرید این اوراق معمولا سود های تضمین شده تعیین می کنند . بزرگترین بازار اوراق دنیا بازار اوراق بهادار آمریکا است.

بازار مبادلات ارزی ( فارکس ):

فارکس بازار غیر متمرکز مبادلات ارزی است که در آن تمامی ارز های کشورها بر اساس نرخ ارز شناور با یکدیگر معامله می شود. بازار فارکس بزرگترین بازار جهان است که حجم معاملات روزانه آن بیش از 5.4 ترلیون دلار است. که همین بازار تعیین کننده نرخ ارز ها در مقابل یکدیگر است.
این حجم معاملات روزانه به قدری زیاد است. که مقایسه تمامی بازار های فعال جهان بر اساس حجم معاملات روزانه اختلاف فاحشی را نشان میدهد.

اگر بخواهیم مفهوم بازار فارکس را به زبان ساده تر بیان کنیم. زمانی که شما به آمریکا مسافرت کرده و پول خود را به پول کشور آمریکا تبدیل کنید درواقع شما یک معامله فارکس انجام داده اید.
در زمان تبدیل پول خود به پول کشور دیگر این تبادل و نرخ تبادل بر اساس بحث عرضه و تقاضا مشخص می شود که معین می کند شما برای دریافت 100 دلار آمریکا به چه میزان باید از پول پایه خود را پرداخت کنید.

تحلیل زمانی در بازار های مالی به چه معناست؟

تحلیل زمانی در بازار های مالی به چه معناست؟ یکی از موارد مهم در متاورس، تحلیل زمانی بوده که با استفاده از ابزار های مختلفی انجام می شود. اگر قصد آموزش تحلیل زمانی را دارید، در ادامه با ما همراه باشید.

انواع تحلیل تکنیکال در بازار مالبی

به صورت کلی می توانیم به دو نوع تحلیل در بازارهای مالی اشاره نماییم. نوع اول آن تحلیل قیمتی بوده که بیش از ۸۰ درصد تحلیل های بازار بر تحلیل قیمتی استوار است. ابزار های فراوانی برای تحلیل و بررسی وجود دارد. برخی از افراد از تکنیک های تحلیل زمانی استفاده می کنند که این تحلیل کمتر از تحلیل قیمتی استفاده می شود.

قیمت بسیاری از ارز ها در بازار دیجیتال به عوامل زمانی بستگی داشته و ممکن است بر اساس زمان افزایش یا کاهش قیمت محسوسی را در برخی از موارد مشاهده نماییم. در بازار ارز دیجیتال و بازارهای مالی این الگو تکرار می شود و می توان مقاومت یا حمایتی را بر اساس تحلیل زمانی ارائه نمایید.

اهداف مهم در تحلیل زمانی

یکی از اهداف مهم در تحلیل زمانی در بازار های مالی، توجه به تغییرات قیمت سهام در بازه های زمانی گوناگون بوده که در نتیجه می توانیم الگو های رفتاری ارز ها را شناسایی کرده و تصمیم به خرید و فروش بر اساس استراتژی های خود نماییم. با نگاه به حجم بازار و ترکیب آن با تحلیل قیمتی می توان به نقاط ورود یا خروج بسیار قوی در دست یابید.

به این نکته توجه کنید که بررسی نسبت های تحلیلی بسیار مهم است. در قدم اول تحلیل خود را در ارز های مختلف بررسی می‌ کنیم تا به یک نسبت قیمتی و تعادل قیمتی دست یابیم. بر اساس آن ریزش یا صعود آینده را تحلیل کرده و به نتایج قابل قبولی دست یابیم.

ابزار های لازم در تحلیل زمانی در بازار های مالی

برای پیشبرد تحلیل زمانی می توانید از خطوط حمایت و مقاومت استفاده کرده و از نسبت های فیبوناچی نیز استفاده نمایید. همچنین ابزارهای بسیاری برای تحلیل زمانی وجود دارد که می‌ توانید برخوردار شوید. از موج های الیوت نیز می‌توانید تحلیل های موفقی داشته باشید. اگر قصد آموزش تحلیل زمانی در بازارهای مالی را دارید و می خواهید از آموزش های به روز جهانی برخوردار شوید، در دوره های مفید سایت آکادمی یزدانی شرکت نمایید.

بررسی چارت زمانی در بازه های مشخص زمانی

یکی از موارد مهم در تتحلیل زمانی در بازار های مالی، بررسی چارت های قیمتی سهم مدنظر است. اطلاعات بسیار زیادی را می توانید از این چارت ها دریافت کرده و گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری و کسب سود خواهد بود. می توانید رفتار یک ارز را در بازه های یک ماهه، یک ساله یا شش ماهه بررسی کرده و بر اساس الگوی رفتار زمانی ارزی یا سهم شخص به معامله بپردازید.

رفتارها و عکس العمل های در مقابل اخبار فاندامنتال و تکنیکال مهم بوده که بتوانید از الگو های رفتار زمانی گذشته، رفتار های آینده سهم را تحلیل و بررسی نمایید.

واگرایی زمانی در تحلیل زمانی

با استفاده از واگرایی زمانی می توانیم حرکات اساسی قیمت یک دارایی و بازگشت قیمت آن را بررسی و تحلیل نماییم در نتیجه تحلیل زمانی در بازار های مالی داشته باشیم.. با استفاده از اندیکاتور های بازار های مالی مانند آر اس آی، می توان استفاده کرده و واگرایی زمانی آنها را تشخیص داد. همچنین فیبوناچی بازگشتی نیز بسیار هوشمندانه عمل کرده و می توان از یک اصلاح قیمتی استفاده کرده و در جهت حرکت روند حرکت نمایید. در نظر داشته باشید واگرایی زمانی به دو صورت هوشمند و معمولی بوده واگرای زمان معمولی در روند اصلاحی به وجود می آید.

اگر تعداد کندل های اصلاحی از تعداد کندل های قبلی بیشتر باشد، می توان حرکت قبلی سهم را در نظر داشته و به سمت آن حرکت نمایید. در واگرای هوشمند کندل های اصلاحی کمتر از کندل های قبلی بوده و زمانی اصلاح قیمتی اتفاق می افتد که قدرت معامله‌گران در روند اصلی بیشتر باشد. پس در این زمان انتظار اصلاح قیمتی تا کف روند قبلی را می توان انتظار داشت.

جمع بندی بحث

سعی کنید در تحلیل ها و استراتژی های خود از تحلیل زمانی در بازار های مالی استفاده نمایید. استفاده از تحلیل های پیچیده باعث سردرگمی شما می شود. می توانید در داخل استراتژی ‌های خود، تحلیل زمانی را بگنجانید. تحلیل زمانی در بازار های مالی استراتژی های خاص خود را داشته و می توانید نکات مهم را در مورد این استراتژی بررسی نمایید. برای اطلاعات بیشتر و آموزش های کاربردی به آکادمی یزدانی مراجعه نمایید.

نرخ سود بازارهای مالی در هفته پایان بهار1401

اقتصادنیوز: روند نرخ سود در بازارهای مالی در هفته پایانی بهار 1401 نشان می دهد در بازارهای بین بانکی نرخ سود ها رکوردزنی کرده و به بالاترین میزان خود در 6 ماه اخیر رسیده است. برخی از تحلیلگران معتقدند این رکوردزنی در افزایش نرخ سود می تواند در ادامه سیاست ضد تورمی بانک مرکزی در هفته های اخیر باشد.

به گزارش اقتصادنیوز ، در بازار های مالی نرخ سودها همواره علامتی از رونق یا رکود به شمار می‌آیند. دربرخی بازارهای آخرین هفته خرداد ماه این متغیرها افزایشی بوده و در بعضی دیگر نیز از سطح بالای خود فاصله گرفته است.

یکی از مهم نرین این بازارها، بازار اولیه اوراق بدهی دولتی بوده که در هفته اخیر وضعیت نرخ سود آن روندی صعودی داشته است.

افزایش نرخ سود در بازار اولیه اوراق بدهی دولتی

بازار اولیه اوراق بازار های مالی بدهی دولتی در ابتدای خرداد ماه امسال آغاز شده و تا پایان این ماه در 5 مرحله برگزار شد.

در این بازار، دولت اوراق بدهی خود را به مشتریان خود فروخته و از این طریق سعی می‌کند تا کسری بودجه را تامین کند. برخی تحلیلگران معتقدند هرچه حجم معاملات در این بازار بیشتر باشد احتمال رشد تورم در جامعه کمتر خواهد بود.

نرخ سود اوارق بدهی دولتی همواره یکی از علامت های مهم و جذابیت‌های تاثیرگذار بر رشد معاملات بوده که در این هفته به صورت موزون به 21.7 درصد رسیده و از هفته قبل خود 0.2 واحد درصد بیشتر شده است. با این حال افزایش نرخ سود دراین بازار موجب نشد تا حجم معاملات نیز در بازار اولیه رشد چندانی داشته باشد و در کانال 2 هزارمیلیارد تومان به ثبت رسید.

رشد نرخ سود در بازار باز هفته پایان بهار

اوراق خریداری شده از سوی نهادهای مالی می تواند در بازار باز نیز خرید و فروش شود. در این بازار بانک مرکزی با خرید اوراق از بانک ها در نهاد های مالی نقدینگی تزریق کرده و این نهادها نیز متضمن می شوند تا در تاریخ سررسید هفت روزه و با نرخ سود معلومی که بانک مرکزی آن را تعیین می کند دوباره اوراق را از این نهاد خریداری کنند.

در همین رابطه در هفته پنجم خردادماه امسال سهم تزریق پول در بازار باز کاهشی شده و اکنون به کمترین میزان خود در سال جاری رسیده است. چیزی در حدود 64 هزار میلیارد تومان.

نرخ سود در این بازار اما روندی افزایشی داشته و در این مقطع با ثبت 19.5 درصد در بالاترین سطح خود در شش ماه اخیر قرار گرفته است. در کنار بازار باز، بانک مرکزی در بازار دیگری نیز اقدام به مدیریت نقدینگی بانک‌ها می‌کند.

رکوردشکنی نرخ سود بین بانکی در ابتدای تابستان

در بازار شبانه تاریخ سررسید بده‌بستان بانک های دارای مازاد و دارای کسری کوتاه مدت تر بوده و از این رو به آن بازار شبانه می گویند. در این بازار اعتبارات قاعده مند که نمایانگر تزریق بانک مرکزی در این بازار بوده و نرخ سود 22 درصدی دارد مسیری نزولی را ثبت کرده است. این سقف نرخ سود در بازار بین بانکی است.

نرخ سود موزون معاملات در این بازار اما به عنوان نرخ بهره بوده و از اهمیت بالایی در اقتصاد کشور برخوردار است . در همین رابطه بررسی ها‌ی آماری نشان می دهد در این هفته ها نرخ بهره روندی افزایشی داشته که برخی کارشناسان دلیل این ماجرا را احتمال سیاست ضدتورمی بانک مرکزی در این بازای می دانند.

اخرین بازار مورد بررسی در این هفته به وام مسکن از طریق خرید اوراق تسه تعلق دارد که در هفته اخیر روندی نزولی داشته است.

افت نرخ سود در بازار وام مسکن در هفته اخر خرداد

متقاضیان وام مسکن می توانند با خرید اوراق تسه از بانک مسکن بدون منتظر ماندن در صف اقدام به اخذ وام جهت خرید خانه کنند.

قیمت این اوراق در بازار وام مسکن کشف شده و با اعتبار 500 هزار تومانی آن خریداران می توانند طلب وام از بانک مسکن کنند. طبق اعلام بانک مسکن نرخ سود اسمی آن در حدود 17.5 درصد بوده اما از آن جا که متقاضیان در خرید اوراق در ابتدا هزینه‌ای را پرداخت می کنند بنابراین دیکر نرخ سود اوراق در بازه اسمی خود نبوده و در نتیجه مقداری واقعی خواهد داشت. بنابراین رشد هزینه وام مسکن در تغییرات نرخ سود واقعی آن نیز منعکس می شود.

در همین رابطه در هفته های اخیر که قیمت اوراق به مرز 140 هزار تومان نزدیک شده بود نرخ سود وام در کانال 27 درصد قرار داشت اما در آخرین مقطع هفت روزه بهار این شاخص به سطح 26.13 درصد تنزل پیدا کرده و کمترین میزان خود در دوهفته گذشته بازار های مالی را ثبت کرد.

بازار های مالی

Download citation:
BibTeX | RIS | EndNote | Medlars | ProCite | Reference Manager | RefWorks
Send citation to:

Samadi S, Nasrollahi بازار های مالی K, Karamalian Cichani M. Development of Financial Markets and Economic Growth. QJER 2007; 7 (3) :1-16
URL: http://ecor.modares.ac.ir/article-18-162-fa.html

صمدی سعید، نصرالهی خدیجه، کرمعلیان سیچانی مرتضی. بررسی رابطه بین توسعه بازارهای مالی و رشد اقتصادی. پژوهشهای اقتصادی (رشد و توسعه پايدار) 1386; 7 (3) :16-1

بازارهای مالی دارای نقش کلیدی در تجهیز و هدایت وجوه موجود در اقتصاد به سمت بخشهای تولیدی و صنعتی و به تبع آن بهبود رشد اقتصادی هستند. تا حدی که به عقیده برخی اقتصاددانان گسترش بازارهای مالی موتور محرک رشد اقتصادی کشورها می باشد. این تحقیق به بررسی رابطه توسعه بازارهای مالی بازار های مالی بازار های مالی و رشد اقتصادی در ایران و 13 کشور منتخب طی سالهای 2003-1988 می پردازد. جهت آزمون فرضیات تحقیق از مدل بک و لوین (2003) و سه روش علیت گرنجر، آزمون ARDL و روش برآورد Panel Dataاستفاده شده است. برآورد آزمون علیت بین اندازه بازار بورس و رشد تولید نشان می‌دهد، در ایران بانک و بورس تاثیر قابل ملاحظه‌ای بر رشد GDP ندارند ولی تاثیر رشد اقتصادی بر بورس مثبت و معنادار است. نتیجه برآورد مدل به روش Panel Data نشان می‌دهد در مجموع 14 کشور مورد بررسی در بخش واقعی سرمایه‌گذاری و نیروی کار اثر کاملا مثبت و معناداری بر رشد اقتصادی دارند. در بخش پولی اثر بانک‌ها مثبت و معنادار است. تاثیر بورس بر رشد اقتصادی هرچند مثبت است، ولیکن معنادار نمی‌باشد. نتیجه آزمون ARDL برای ایران بین سالهای 1976 تا 2003 نشان می‌دهد، رابطه مثبت همجمعی بلند‌مدت بین بازارهای مالی و رشد اقتصادی وجود ندارد. به طور خلاصه رابطه بلند مدت بین بازار پول و رشد اقتصادی منفی است و بین بازار سرمایه و رشد اقتصادی کشور هیچ رابطه بلند مدت معناداری وجود ندارد .

بازنشر اطلاعات
	این مقاله تحت شرایط Creative Commons Attribution-NonCommercial 4.0 International License قابل بازنشر است.

• خوانندگان

لطفاً نشانی پست الکترونیک خود را برای دریافت اطلاعات و اخبار پایگاه در کادر زیر وارد کنید.

این نشریه ی دارای دسترسی باز، تحت قوانین گواهینامه بین‌المللی Creative Commons Attribution 4.0 International License منتشر می‌شود که اجازه اشتراک (تکثیر و بازآرایی محتوا به هر شکل) و انطباق (بازترکیب، تغییر شکل و بازسازی بر اساس محتوا) را می‌دهد.