آشنایی با مرکز مبادلات ارزی
همشهری آنلاین: «مرکز مبادله دارندگان و متقاضیان ارز» سوم مهر سال 1391 با هدف تسریع در اجرای طرح جدید فروش ارز در محل ساختمان شهید اسداللهزاده وزارت صنعت، معدن و تجارت افتتاح شد.
این مرکز با هدف تسریع در اجرای طرح جدید فروش ارز راهاندازی شد. بر اساس طرح جدید عرضه ارز مقرر شده است، ارز مورد نیاز اولویتهای سه تا پنج از گروه دهگانه واردات کالا دو درصد پایینتر از نرخ بازار عرضه شود.
مرکز مبادلات ارز در یکی از ساختمانهای وزارت صنعت معدن و تجارت که پیشتر در آن ثبت سفارش انجام میشد، راهاندازی شده و عملیات مبادله ارز به شکل و شیوه جدید توسط بانک مرکزی در آن صورت میگیرد. دستاندرکاران مستقر در این مرکز که به طور متمرکز در آن حضور دارند شامل نماینده بانک مرکزی، وزارت صنعت، معدن و تجارت، گمرک، بانکهای عامل و دستگاههایی که قصد عرضه ارز را دارند میشود.
در شیوه جدید فروش ارز، متقاضیان مبادله ارز خارجی واردات پس از ثبت سفارش، یک نسخه از ثبت سفارش را به نماینده بانک مرکزی ارائه داده و بانک مرکزی نیز پس از برقراری ارتباط با بانکهای عامل و دو بانک رابط، درخواست متقاضی را برای اختصاص ارز بررسی میکند. بانک مرکزی بر اساس چهار مولفه عرضه، تقاضا، نقل و انتقال ارز و کشف قیمت، ارز اختصاص داده شده به واردکنندگان را تعیین مینماید.
متقاضیان دریافت ارز پس از ارائه مدارک لازم به بانکهای عامل و انجام توافقات نهایی با بانک، کد تخصیص ارز دریافت میکنند و بانک مرکزی هماهنگیهای لازم برای پرداخت ارز به آنها را انجام میدهد. متقاضیان دارای اولویت بالاتر پس از معرفی از سوی بانک مرکزی، به مرکز مبادلات ارز مراجعه و بر طبق برنامهریزی صورت گرفته در کمترین زمان ممکن فرایند کاری را دنبال و در صورتی که مشمول دریافت ارز به شیوه جدید باشد منابع ریالی لازم را پرداخت میکند.
بر اساس دستورالعملهای اجرایی به واردکنندگان و بانکهای عامل اجازه داده شده است تا با رعایت بخشنامه بانک مرکزی به عرضه و دریافت ارز در این اتاق مبادرت ورزند. در این طرح هر نوع فعالیت ارزی به وسیله سامانههای بانک مرکزی از جمله ساعت (سامانه الکترونیکی عرضه و تقاضا)، سامانه سنا و پورتال ارزی ثبت میشود.
نرخ تعادلی ارز در نرخنامه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به صورت روزانه به مرکز مبادله دارندگان و متقاضیان ارز اعلام میشود. قیمت ارز هر روز ساعت 8 صبح در این مرکز اعلام میشود و میانگین نرخ روزانه ارز در بازار مبنای قیمت برای روز آینده در این مرکز خواهد بود.
در آغاز راهاندازی مرکز مبادله دارندگان و متقاضیان ارز تأکید شد این مرکز با شرکت همه دستگاهها مانند وزارت نفت، صندوق توسعه ملی، وزارت صنعت، معدن و تجارت و وزارت اقتصاد و با کمک صادرکنندگان غیر نفتی اداره خواهد شد.
هدف از راه اندازی این مرکز نیز جلوگیری از نوسانات شدید نرخ ارز در بازار عنوان شده است. نرخ ارز در این طرح با قیمت دو درصد پایینتر از بازار برای تشویق واردکنندگان و جلوگیری از رانت و سفتهبازی در این بازار خرید و فروش میشود.
بزرگترین مرکز مبادله ارز کابل فعالیتش را از سرمیگیرد
بانک مرکزی افغانستان اعلام کرد که فعالیتهای بزرگترین مرکز مبادله ارز در کابل از روز شنبه آغاز میشود. سرای شهزاده، که بهعنوان تنها مرجع غیردولتی مبادله ارز شناخته میشود، از روز ورود طالبان به کابل، مسدود شده است. مسئولان اتحادیه صرافان افغانستان میگویند بهدلیل توقف فعالیت بانک مرکزی، آنان فعالیت خود را بهصورت موقت به حالت تعلیق درآوردند.
به گزارش ایسنا، به نقل از ایندیپندنت، اما بانک مرکزی فعالیتهای خود را از هفته گذشته آغاز کرد. با این حال، مرکز مبادله ارز شهزاده تا روز پنجشنبه ۱۱ شهریور، باز نشد. به گفته مسئولان اتحادیه صرافان افغانستان، هرچند بانک مرکزی فعالیتهای خود را از سر گرفته است، بهدلیل نبود نقدینگی در بانک مرکزی، این بانک توان پوشش فعالیتهای ارزی را ندارد. از سوی دیگر، بانکهای خصوصی افغانستان نیز با شکایت از انتقال نیافتن پول این بانکهای خصوصی به بانکها، گفتند دلیل رسیدگی نشدن به مشتریان کمبود پول در بانک مرکزی است. با این حال، بانک مرکزی افغانستان اکنون اعلام کرده است همه مشکلات موجود بر سر راه فعالیتهای بانکی حل شده است و بانکهای خصوصی باید تمامی نمایندگیهایشان را در سراسر افغانستان فعال کنند.
فعالیت بانکهای خصوصی و همچنین بازار مبادله ارز شهزاده به نحوه فعالیت بانک مرکزی بستگی دارد زیرا بانکهای خصوصی هر روز موجودیشان را در صورتی که از دو میلیون دلار بیشتر شود، باید به بانک مرکزی بسپرند. مرکز مبادله ارز کابل نیز مستقیم به فعالیت بانک مرکزی وابسته است زیرا این بانک هر هفته مقداری ارز خارجی به بازار تزریق میکند. در نتیجه توقف فعالیت بانک مرکزی و مرکز مبادله ارز شهزاده، نرخ ارز خارجی در افغانستان بهشدت بالا رفته است، چنانکه نرخ یک دلار آمریکا که در روزهای قبل از سقوط کابل ۷۹ افغانی بود، حالا بین ۸۵ تا ۹۰ افغانی در نوسان است.
یکی دیگر از دلایل توقف فعالیت مرکز مبادله ارز در کابل، مسدود شدن کمکهای خارجی نهادهای کمکرسان مانند بانک جهانی، صندوق بینالمللی پول و بانک توسعه آسیایی است. از سوی دیگر، دولت آمریکا نیز ذخیره ارزی دولت افغانستان به ارزش حدود ۱۰ میلیارد دلار را بلوکه کرده و این مسئله باعث شده است فعالیت بانکی در افغانستان با اختلال روبهرو شود.
با این حال، به نظر میرسد دولت آمریکا محدودیتهای فعالیتهای اقتصادی افغانستان را کاهش دهد. دولت آمریکا بهتازگی به شرکتهای انتقال پول دستور داده است تا حوالههای شخصی از سراسر جهان به افغانستان را ارسال کنند و وسترن یونین، که بزرگترین شرکت حواله پول در جهان است، از روز پنجشنبه ۱۱ شهریور، فعالیتهایش را در افغانستان از سر گرفته است.
مقامهای سازمان هواپیمایی افغانستان گفتهاند از روز جمعه ۱۲ شهریور، پروازهای داخلی از فرودگاه کابل آغاز میشود.
به گزارش خبرگزاری باختر افغانستان، مشکلات موجود در فرودگاه کابل حل شده است و پروازها از این فرودگاه بهزودی آغاز میشود. گفته میشود یک تیم فنی از قطر با پروازی اختصاصی به فرودگاه کابل آمده و زمینه آغاز مجدد پروازها از این فرودگاه بینالمللی را میسر ساخته است. رسانهها به نقل از این تیم فنی قطری گزارش دادند که دستگاههای برج مراقبت پرواز دوباره فعال شده است اما رادار اصلی فرودگاه تخریب شده و به رادار جدید نیاز است. مقامهای دولت چین روز چهار شنبه ۱۰ شهریور، وعده دادند که رادار جدیدی برای فرودگاه کابل خواهند فرستاد. با توجه به اینکه شرکت هواپیمایی آریانا از آغاز پروازها به مزار شریف در روز جمعه خبر داده است، به نظر میرسد رادار فرودگاه نیز آماده شده است.
مقررات جدید مبادله ارز برای خریداران خارجی به هنگام خرید ملک
ا اصلاحیه جدیدی که در قانون اعمال شده است، اکنون خارجی ها برای خرید ملک خود باید ارز خود را به لیر ترکیه مبادله کنند. هنگام خرید ملک، خریداران خارجی ابتدا باید وجوه خود را به یک بانک ترکیه ای ارسال کنند تا ارز خود را به لیر ترکیه تبدیل کنند.
این معامله باید از طریق بانک ترکیه انجام شود. ارز نیز باید به میزان کل مبلغ مورد پرداخت مبادله شود. سپس، بانک یک "سند دریافت ارز" (Döviz Alım Belgesi) به خریداران میدهد.
خریداران قبل از خرید ملک، سند را به عنوان مدرکی مبنی بر تبدیل ارز به لیر ترکیه به اداره ثبت اسناد و املاک ارائه خواهند کرد. تاریخ لازم الاجرا شدن این آیین نامه 24 ژانویه 2022 است. از این تاریخ یک خارجی نمی تواند ملکی را بدون "سند دریافت ارز" خریداری کند.
این سند باید حاوی اطلاعات زیر باشد تا توسط اداره ثبت اسناد و املاک پذیرفته شود:
نام و نام خانوادگی شخصی که از طرف او ارز مبادله می شود
شماره پاسپورت یا شماره شناسایی
معادل دلار آمریکا از ارز خارجی خریداری شده (معادل TL همیشه شامل می شود.)
اقرار به اینکه: این معامله در محدوده «ماده 13 بخشنامه نقل و انتقال سرمایه» انجام میشود.
مبادله ارز باید توسط خریدار و فروشنده اموال غیرمنقول مورد معامله، وکیل و یا نمایندگان آنها انجام شود. به عنوان مثال، خریدار میتواند ابتدا ارز خود را به حساب فروشنده ارسال کند و سپس فروشنده از طریق بانک، مبادلات ارزی را در بانک مرکزی انجام دهد.
شما می توانید با دادن وکالت به این روند رسیدگی کنید. نکته مهم در اینجا این است که این دریافت ارز باید قبل از معامله ی ملک حاضر شود.
بانک مرکزی جمهوری ترکیه فقط دلار، یورو یا پوند استرلینگ را برای مبادله ارز در هنگام خرید ملک می پذیرد.
سایر ارزها باید به عنوان اولین گام به یکی از واحدهای پولی ذکر شده در بالا تبدیل شوند. انتقال دلار، یورو یا پوند به لیر ترکیه گام دوم این فرآیند خواهد بود.
در صورتی که خریداران پول خود را در صرافی و یا به صورت شخصی چنج کنند، این امر معتبر نخواهد بود.
آیا مبادله ارز در امور شهروندی اجباری است؟
صرف نظر از هدف خرید، دریافت سند ارزی برای کلیه خریدهای ملکی که توسط خریداران خارجی انجام می شود اجباری است.
همچنین در معاملات شهروندی، اداره ثبت اسناد و املاک و کاداستر، سند و فیش بانکی تایید شده مبنی بر ارسال مبلغ به حساب فروشنده را درخواست می کند.
خریداران خارجی باید قبل از معامله فروش، رسید پرداخت (انتقال وجه از خریدار به فروشنده) را به عنوان سند ارائه دهند. این سند نهایتا تا قبل از فرآیند تعهد یا صدور سند نیز قابل ارائه است.
اما در هر صورت مبادله ارز خارجی باید قبل از فرآیند فروش به اداره ثبت اسناد و املاک ارائه شود.
آیا پرداخت های انجام شده تا قبل از اجرایی شدن این قانون معتبر هستند؟
رسیدهای پرداختی که تا قبل از اجرایی شدن این قانون انجام شدهاند، در تراکنشها پذیرفته میشوند. برای این معاملات نیازی به صدور سند ارزی نیست.
اما برای این پرداخت ها باید فیش بانکی تایید شده به سازمان ثبت اسناد و املاک ارائه شود. پرداخت های انجام شده با روش های دیگر مانند پرداخت حضوری قابل قبول نیست.
همانطور که توسط آقای بایرام تکچه، رئیس شرکت املاک و مستغلات تکچه اورسیز بیان شد، این اصلاحیه بر روند فروش فعلی یا قیمت ها تأثیری نخواهد داشت. با کار حرفه ای ها، خرید ملک در ترکیه هنوز یک فرآیند امن و آسان است.
برای اطلاعات بیشتر در مورد مقررات، می توانید به کتاب راهنما در اینجا مراجعه کنید.
کلاهبرداری از طریق فارکس
وکیل کلاهبرداری از طریق فارکس در این مقاله به همراه تیم پژوهشی موسسه حقوقی مهر پارسیان به بررسی، بازار معاملاتی فارکس و کلاهبرداریهایی که در این زمینه رخ میدهد، پرداخته است.
فارکس یک بازار سرمایه گذاری جهانی و آنلاین بوده که مردم جهان از سرتاسر نقاط کره زمین، فارغ از هرگونه ملیت و جنسیتی در آن سرمایه گذاری مینمایند.
لذا ورود به فارکس همانند ورود به دنیایی جدید است که اگر با اطلاعات کافی به آن وارد شوید، واضح است که احتمال برد شما دو چندان خواهد شد.
در گروه وکلای حقوقی مهر پارسیان، تیم پژوهشی به بررسی موضوع وکیل کلاهبرداری از طریق فارکس پرداخته و همچنین آماده ارائه خدمات در این زمینه به شما مخاطبان میباشد.
جهت دریافت اطلاعات بیشتر، میتوانید با شماره تماسهای موسسه حقوقی مهر پارسیان که در آخر مقاله درج شدهاند نیز، تماس حاصل نمایید.
فارکس (FOREX) به زبان ساده چیست؟
برخلاف بازار بورس، بازار معامله ارزهای خارجی به سطوح مختلفی از دسترسی تقسیم شده است.
بازار تبادل ارزهای خارجی (Foreign exchange market) که به اختصار Forex یا FX نامیده میشود، بازاری برای مبادلات ارز میباشد که در آن بسیاری از ارزهای ملی کشورها با یکدیگر مبادله میشوند.
شرکت کنندگان مبادله ارز خارجی در این بازار، ارز کشورهای مختلف را خرید و فروش میکنند (یک ارز در مقابل ارز دیگر) و از طریق اختلاف قیمت این ارزها کسب درآمد میکنند.
سادهترین تعریف برای فارکس، تبدیل یک ارز به ارز دیگر است.
طبق اظهارات وکیل کلاهبرداری از طریق فارکس، مقداری از این تبادل برای خرید و فروش کالا و یا خدمات شرکتها و دولتها، هزینههای سفر و خرید جهانگردان و یا سرمایه گذاری اشخاص و بنگاهها در کشور مورد استفاده قرار میگیرد.
البته بیشتر تبادلات ارزی با هدف کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش انجام میگیرد.
در بازار تبادل ارز جهانی (فارکس) تمامی بانکها (اعم از تجاری و مرکزی و سرمایهگذاری)، مؤسسات مالی بزرگ، شرکتهای چند ملیتی، تاجران، شرکتهای بیمه، شرکتهای صادرات و واردات، صندوقهای بازنشستگی، سفته بازها و اشخاص حقیقی، ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و… را معامله میکنند.
این بازار بر خلاف اکثر بازارهای مالی دیگر مکان فیزیکی خاصی نداشته و بانکها، مؤسسات و معامله گران از طریق شبکه الکترونیکی، یک ارز را در مقابل ارز دیگر معامله میکنند.
هر چند ماهیت معاملات فارکس، خارج بورس OTC یعنی Over the counter است اما مراکز اصلی تجارت ارز به ترتیب در لندن، نیویورک و توکیو میباشد و بانکها از سراسر جهان در این معاملات شرکت میکنند.
معامله در فارکس را میتوان در دو هدف خلاصه کرد:
- ابتدا در نرخ بالا بفروشید و سپس در نرخ پایین بخرید
- ابتدا در نرخ پایین بخرید و سپس در نرخ بالا بفروشید.
نحوه شکل گیری معامله در بازار فارکس
داد و ستد در این بازار، به معنی تبدیل یک ارز به ارزی دیگر با نرخی مشخص است. ضریب تبادل، در یک سیستم آزاد و بر اساس میزان عرضه و تقاضا میان معامله گران در سرتاسر دنیا تعیین میشود.
نرخ مبادلات ارزی در بازار فارکس به عنوان مرجعی برای انجام معاملات بین المللی در تمام زمینههای اقتصادی مربوطه است.
آمار جالب در مورد حجم مبادلات و ساعات کاری
طبق آخرین آمار مربوط، حجم مبادلات در این بازار روزانه بیش از ۵ تریلیون دلار است که از این حیث بزرگترین بازار مالی جهان محسوب میشود. بازار فارکس طبق تقویم کاری بین المللی، روزهای یکشنبه تا جمعه به صورت ۲۴ ساعته فعال میباشد.
ویژگیهای منحصر به فرد فارکس چه هستند؟
روزانه افراد زیادی در بازار فارکس به خرید و فروش و سرمایهگذاری میپردازند و علت آن ویژگیهای منحصر به فرد بازار فارکس به شمار میرود.
در ادامه با وکیل کلاهبرداری از طریق فارکس به مرور تعدادی از این ویژگیها پرداختهایم.
- حجم معاملاتی بسیار بالا
- پراکندگی جغرافیایی
- تدوام فعالیت در ۲۴ ساعت شبانهروز بجز روزهای آخر هفته
- تنوع عوامل تاثیرگذار بر نرخ تبدیل ارز
- پیشپرداخت اندک در مقایسه با سایر بازارها با درآمد ثابت
- استفاده از اهرم برای بهبود سود و ضرر
به همین دلایل از فارکس به عنوان بازاری با بیشترین شباهت به بازار رقابت کامل یاد میشود که در آن دخالتهای بانکهای مرکزی کمتر است.
حالا که در مورد این بازار معاملاتی اطلاعاتی را کسب کردیم در ادامه مقاله در مورد کلاهبرداریهای در این بازار اتقاق میافتد صحبت خواهیم کرد.
نحوه کلاهبرداری از طریق مدیران و مشاورین فارکس
کلاهبرداری جرمی است که با فریب افراد و بردن اموال آنها همراه خواهد بود.
برای اینکه شرکتی بتواند خدمات خرید و فروش ارز یا کالا یا هر چیز دیگری را از طریق یک بازار مالی ارائه بدهد باید مجوزهای لازم را از دولت اخذ نماید و به اصطلاح کارگزار یا بروکر شود.
اما معمولاً این شرکتها بروکر نبوده و صرفاً با ارائه مدارک جعلی خود را بروکر معرفی می کنند سپس با سوء استفاده از دانش محدود مردم در ارتباط با اینترنت و صرافی های اینترنتی این بازار واهی را خلق کرده اند. که معمولاً از آن به عنوان «بازارهای جهانی» یا «اوتی سی» نام برده میشود.
توضیح آنکه بر روی نرم افزار کارگزاران واقعی، جلوی قیمت آن چیزی که معامله گران خرید و فروش میکنند نام بازاری که این اتفاق در آن میافتد ذکر شده است.
حتی آن صرافیهای اینترنتی هم که امکان انجام معامله ارز در آنجا وجود دارد، مشخص است که کدام صرافیها میباشند و آدرس مشخصی دارند و این معاملات روی رایانه مرکزی آن شرکت اتفاق میافتند.
ولی روی نرم افزار متاتریدر دست کاری شده و سیستم های مشابه دیگر مشخص نیست که این بازار کجاست.
آیا بازار فارکس واقعی است؟
در حقیقت اصلاً بازاری در کار نیست، بلکه همه معاملهگران همه سفارشات خود را برای همان یک شرکت که این نرم مبادله ارز خارجی افزار را با دست خودشان روی رایانه آنها نصب کرده میفرستند و آنها میتوانند با این سفارشات هر کاری که مد نظرشان باشد انجام دهند.
تقلب دیگری که در متاتریدر و نرم افزارهای مشابه انجام دادهاند مربوط می شود به اینکه در بازار، همیشه تعداد زیادی خریدار و فروشنده وجود دارند که روی نرم افزارهای اصلی بازار هم میتوان آن را مشاهده نمود.
ولی در سیستم کلاهبرداری فارکس، معامله گران همدیگر را نمیبینند، چون طرف مقابلشان همان شرکت صاحب آن متاتریدر میباشد.
در نتیجه روی متاتریدر فقط یک قیمت برای خرید و همینطور فقط یک قیمت برای فروش دیده می شود و از بقیه خریداران و فروشندگان بازار اثری نیست.
در واقع این نرم افزار طوری طراحی شده است که قابلیت کلاهبرداری را دارا می باشد و می تواند شبیه ساز بازارهای جهانی و نموداری جهت نشان دادن معاملات صوری باشد.
مسائل حقوقی کلاهبرداری در فارکس
این حقیقت وجود دارد که در قوانین خیلی از کشورها کلمه فارکس وجود ندارد. ولی در همه کشورها کلاهبرداری جرم محسوب می شود.
وقتی شما به کسی بگویید که با استفاده از نرم افزاری که شما در اختیارش میگذارید، میتواند در یک بازار (حالا اسم این بازار هر چه می خواهد باشد) معامله کند در حالی که خودتان پشت این نرم افزار نشستهاید و هر کاری که اراده کنید، میتوانید انجام دهید (چون نرم افزار خودتان است و همه جور امکانات به شما میدهد) به این شخص دروغ گفتهاید و از اعتماد او به شما سوء استفاده کردهاید.
همچنین پولی را که به خیال او برای بازار فرستاده شده به جیب خودتان گذاشتهاید و چون با استفاده از امکانات نرم افزار به این شخص میگویید که به خاطر اشتباهات خودش ضرر کرده، مرتکب جرم کلاهبرداری شدهاید.
فارکس چیست و سرمایهگذاری در آن چه ریسکهایی دارد؟
احتمالا کلمهی «فارکس» کم به گوشتان نخورده است و شاید هر بار از خودتان پرسیدهاید: «فارکس چیست». فارکس معادل انگلیسی کوتاهشدهی «مبادلات خارجی» (Foreign Exchange) است اما منظور از مبادلات خارجی در واقع مبادلهی «ارز خارجی» است. فارکس تبدیل ارز یک کشور به ارز کشوری دیگر به دلایل گوناگون از جمله گردشگری یا تجارت است. در تجارت جهانی گاهی لازم است مبادله با کشورها با ارز همان کشورها انجام شود. پس از توافق «برتون وودز» (Bretton Woods) در سال ۱۹۷۱ که نظام ارز شناور آزاد شد، ارزش ارز کشورهای مختلف تغییر کرد. بنابراین نیاز به خدمات مبادلهی ارز خارجی به وجود آمد. مبادلات فارکس از طریق بانکهای تجاری و سرمایهگذاری و اینترنت انجام میشود. برای اینکه بیشتر با فارکس آشنا شوید، این مطلب را از دست ندهید.
فارکس ابزاری برای مقابله با ریسک
نوسانات پول رایج کشورها برای شرکتهایی که در کشورهای مختلف فعالیت میکنند همیشه با ریسک همراه است. فارکس با امکان تنظیم قرارداد مبادله در نرخی خاص و از پیش تعیینشده، این ریسک را کاهش میدهد. برای این نوع مبادله، معاملهگر میتواند ارز را در بازار تحویل آتی یا بازار معاوضهی پایاپای، هنگامی که به نرخ مورد نظر رسید مبادله کند. بنابراین معاملهگر از نرخ خرید یا فروش ارز کاملا آگاه است و میتواند ریسک شرکت را کاهش دهد. همچنین بازار خرید و فروش سَلف بسته به حجم معامله و میزان پول حقیقی که در جریان است، تا حدودی به کاهش ریسک کمک میکند. در این بازار مبادلات بر پایهی یک ارز مشخص (مرکزی) انجام میشود و در مقایسه با بازار تحویل آتی نااطمینانی کمتری دارد، متمرکز است و در نظام بانکی داخلی تمام کشورها امکانپذیر است.
فارکس ابزاری برای سفتهبازی
به دلیل نوسان ارزش ارزهای مختلف ناشی از عوامل عرضه و تقاضا مانند نرخ بهره، جریان معاملات، گردشگری، قدرت اقتصادی، ریسکهای جغرافی-سیاسی و غیره، همیشه فرصت خرید و فروش بر پایهی امید و گمانهزنی دربارهی افزایش یا کاهش ارزش ارزهای خاص وجود دارد.
فارکس به عنوان یک طبقهی دارایی
این نوع دارایی دو ویژگی عمده دارد:
- سود بردن از تفاوت نرخ بهرهی دو ارز خاص؛
- سود بردن از تغییر ارزش ارز.
معاملهی ارز
پیش از ظهور اینترنت معاملات ارز بسیار محدود بود و افراد تنها از طریق بانکهای عامل امکان خرید و فروش ارز را داشتند. اما به تدریج بانکها برای منفعت بیشتر، خود و برخی مشتریان خاصشان را در اولویت قرار دادند؛ مؤسسات مالی، شرکتهای چندملیتی و صندوقهای سرمایهگذاری هم مسیر مشابهی را در پیش گرفتند.
با پیشرفت و نفوذ اینترنت، بازاری از معاملهگران خرد که شخصا امکان معامله از طریق بانک یا کارگزاران و واسطهها را پیدا کرده بودند، شکل گرفت.
مخاطرات فارکس چیست
دربارهی مخاطرات مبادلات فارکس ابهام زیادی وجود دارد. مسئلهای که نگرانی بسیاری دربارهی آن وجود دارد، عدم نظارت کافی بر مبادلات بین بانکی است. البته همهی برداشتها در اینباره درست نیست. برای شناخت بهتر این ریسک باید تفاوتهای بازار متمرکز و بازار غیرمتمرکز را بررسی کرد و سپس دربارهی اینکه آیا نظارت و دخالت اقدام مناسبی است یا نه، تصمیم گرفت.
بانکهایی که در سراسر دنیا به تبادل ارز میپردازند، خود با ریسکهای داخلی و ریسکهای مربوط به اعتبارات مواجه هستند؛ بنابراین برای محافظت خود در برابر این مخاطرات قوانین محکم، نظارت داخلی و حسابرسیهای دقیقی را ترتیب میدهند. تنظیم قوانین کارآمد و نظارت برای حمایت از بانکهای دو طرف معامله ضروری است.
بازار از بانکهایی تشکیل میشود که هر یک پیشنهادهایی برای ارزهای گوناگون ارائه میکنند؛ بنابراین تغییر قیمت ارز، وابسته به عرضه و تقاضاست. به دلیل حجم بالای معاملات در بازار، اثرگذاری بر قیمتها توسط یک معاملهگر دغلکار به تنهایی تقریبا غیرممکن است. حتی بانک مرکزی یک کشور هم نمیتواند بدون همکاری با بانکهای مرکزی دیگر کشورها برای مدت طولانی بر بازار اثر بگذارد.
با تلاش برای خلق شبکهی ارتباطی الکترونیک و گرد هم آمدن فروشندگان و خریداران، قیمتگذاری روند شفافتری به خود گرفت. این امر به سود معاملهگران خرد است؛ زیرا میتوانند در قیمتهای بهتری معامله کنند در حالیکه با تکیه بر یک ارز مرکزی، امکان نقدشوندگی بیشتر است. اما بانکها با چنین مسئلهای مواجه نیستند و نیازی به مبادله حول ارز مرکزی ندارند. معاملهی مستقیم از طریق بانکهای فارکس مطمئنتر از معامله از طریق برخی کارگزاران فارکس است که نظارتی روی آنها نیست و احتمال خودداری از معامله با قیمت پیشنهادی مشتری یا حتی معامله به ضرر مشتری در آنها وجود دارد. به نظر میرسد برای حمایت از معاملهگران غیرحرفهای که فارکس را منبعی برای کسب سود سرشار میدانند، نظارت امری ضروری است.
هر معاملهگری که مصمم است و نسبت به این زمینه اطلاعاتی دارد، میتواند در هر یک از بانکها و کارگزاریهای فارکس حساب باز کند. اما مانند هر سرمایهگذاری مالی دیگری نباید احتیاط را فراموش کرد!
مزیتها و عیبهای فارکس
برخی از مزیتها و عیبهای فارکس عبارتند از:
- بازار فارکس از نظر حجم معامله بزرگترین بازار است و قابلیت نقدشوندگی بالایی دارد. بنابراین امکان ورود و خروج به آن با هر یک از ارزهای عمدهی دنیا در کسری از ثانیه وجود دارد.
- به دلیل نقدشوندگی بالا و سادگی معامله، بانکها و کارگزاریهای فارکس معمولا با دادن اعتبار به مشتریانشان امکان مدیریت موقعیتها و فرصتهای بسیاری را با سرمایهی اندک برای آنها فراهم میکنند. البته معاملهگران هرگز نباید بدون تکیه بر دانش و احتیاط کافی اقدام به معامله کنند.مبادله ارز خارجی
- مزیت دیگر فارکس، امکان فعالیت در تمام ساعات شبانهروز است که در استرالیا آغاز و در نیویوک پایان مییابد. مراکز عمدهی بازار فارکس، سیدنی، هنگکنگ، سنگاپور، توکیو، فرانکفورت، پاریس، لندن و نیویورک هستند.
- مبادلهی ارز فعالیتی در حوزهی اقتصاد کلان است. برای شناخت و بهره بردن از عواملی که باعث تغییر ارزش ارز کشورها میشود، معاملهگر باید به دنبال کسب اطلاعات دربارهی اقتصاد کشورهای مختلف و ارتباطات میان آنها باشد. ممکن است برای برخی بررسی اقتصاد کلان و پیشبینی بر مبنای آن آسانتر از فعالیت در بازار سهام بر پایهی بررسی و تحلیل شرکتی(های) خاص، مدیریت، عملکرد مالی، فرصتها و تهدیدهای بازار و کسب دانش در زمینهی صنعت مربوط به آن باشد.
دو راه برای ورود به فارکس
افرادی که تجربهی فعالیت در بازار سهام را دارند برای ورود موفقیتآمیز به بازار فارکس و افزایش تنوع سرمایهگذاریشان باید رویکرد خود را تغییر دهند.
معاملهی ارز به عنوان فرصتی برای معاملهگران فعال شناخته میشود. به عبارتی هر چه معاملهگر فعالتر باشد، سود بیشتری کسب خواهد کرد.
معاملهی ارز همچنین به شکلی گسترده با دریافت اعتبار انجام میشود بنابراین معاملهگر با استفاده از اعتباری که بانک یا کارگزاری در اختیاری او میگذارد قادر به معامله با سرمایهای اندک است.
علاوه بر بهره بردن از تغییر ارزش ارز، معاملهی ارز ابزاری است برای کاهش ریسک معاملهی سهام و برعکس. مثلا اگر در کشوری انتظار افزایش ارزش بازار سهام میرود و در مقابل احتمال کاهش ارزش پول آن کشور وجود دارد، با فروش ارز آن کشور و خرید سهام میتوان ریسک مبادلهی ارز را مدیریت کرد.
روش دوم شناخت عوامل بنیادین و کسب سود بلندمدت با بهرهگیری از روند تغییرات یک ارز خاص، تفاوت نرخ بهره و همچنین افزایش ارزش ارز است. مثلا اگر نرخ بهرهی ین ژاپن ۰٫۰۵ درصد و نرخ بهرهی دلار استرالیا ۴٫۷۵ درصد باشد، معاملهگر امکان کسب سود حدود ۴ درصد دارد. این روش معامله به «کری ترید» (carry trade) معروف است. البته برای بهره بردن از تفاوت نرخ بهره باید نرخ دلار استرالیا و ین ژاپن بررسی و سپس دربارهی نرخ بهره تصمیمگیری شود. مثلا اگر ارزش دلار استرالیا نسبت به ین ژاپن در حال تقویت شدن است، فروش ین و خرید دلار استرالیا هم از جهت امید به افزایش ارزش دلار و هم از جهت تفاوت نرخ بهره به صرفه است.
نکتهی پایانی
برای معاملهگرانی که سرمایهی اندکی دارند، معاملات روزانه در تعداد محدود روش خوبی برای ورود به بازار فارکس است. کسانی که چشمانداز بلندمدت و سرمایهی بیشتری دارند، استراتژی «کری ترید» جایگزین بهتری است.
در هر دو روش معاملهگر باید زمانبندی درستی داشته باشد زیرا زمانبندی عنصر کلیدی مدیریت پورتفولیو است. همچنین مانند هر معامله و سرمایهگذاری دیگری معاملهگر باید به خوبی ویژگیهای شخصیتیاش را بشناسد تا بتواند جلوی تصمیمهای احساسی و غیرمنطقیاش را بگیرد. همیشه بر مبنای منطق و قضاوت درست اقدام کنید و به یاد داشته باشید:
دیدگاه شما