موسسات مالی (صرافی)

صفحه نخست

صرافر از سال 1378 با هدف بهبود و توسعه مبادلات ارزی ، مالی و ایجاد راهکارهای نوین تاسیس و پایه گذاری شد ، این مجموعه از بدو تاسیس تا کنون به بیش از نیم میلیون کاربر فعال خدمات ارائه نموده است و رتبه نخست بزرگترین شبکه خدمات مالی و ارزی در کشور را به خود اختصاص داده بطوریکه هم اکنون بیش از 1200 خدمات متنوع ارزی ، مالی ، معاملاتی در این مرکز به کاربران ارائه میشود .

صرافر با راه اندازی گسترده ترین ساختار ارزی ، مالی و مبادلاتی در سطح بین الملل و احداث دفاتر مدیریت خود در کشورهای روسیه ، ترکیه ، مالزی و آلمان توانایی انجام هرگونه خدمات ارزی را در کمترین زمان ممکن و به دور از تحریم ها دارد . این مجموعه بعنوان بهترین صرافی انلاین در سطح کسور و خارج از کشور برترین خدمات را در بالاترین سطح کیفی به کاربران خود ارائه میدهد .

صرافر به عنوان بزرگترین صرافی آنلاین در منطقه آسیا و به پشتوانه سالها تجربه در بازارهای مالی و سرمایه گذاری هم اکنون بعنوان یکی از بهترین صرافی انلاین در کشور و منطقه آسیا شناخته می شود ، کسب رتبه 6 صرافی آنلاین از طریق موسسه AFI اروپا بعنوان بهترین صرافی انلاین برای مدت چند سال متوالی یکی از افتخارات این مجموعه می باشد . از طرفی مجموعه صرافر رکورد بالاترین حجم تراکنش ارزی را با ثبت بیش از نیم میلیون تراکنش داشته که این خود نشانگر رضایت کاربران از این سیستم مالی میباشد . خدمات صرافی آنلاین در این مرکز شامل کلیه خدمات مالی ، تجاری و هرگونه پرداخت در شبکه بین المللی می باشد ، مجموعه صرافر هم اکنون آمادگی داشته کلیه خدمات ارزی و مالی و تجاری عموم افراد را در سطح جهانی و در بستر شبکه ارزی خود به متقاضیان ارائه نماید .

سرمایه گذاری موسسات مالی، هدف سیستم نظارت و نگهداری کوین بیس

به گزارش یک وبلاگ رسمی به تاریخ دوم جولای، صرافی و خدمات کیف پول بزرگ آمریکائی کوین بیس اعلام کرد سیستم نظارت و نگهداری دارایی های دیجیتال خود را برای ورود سرمایه گذاران موسسات راه اندازی می کند.
کوین بیس قبلا اعلام کرده بود “سیستم نظارت و نگهداری” در اواخر سال 2017 راه اندازی می شود. همچنین اعلام کرد آنها به دنبال رفع نگرانی مشکل مهم سرمایه گذاران موسسات مالی یعنی “امنیت” هستند.
طبق پست امروز، کوین بیس در حال حاضر طی شش سال گذشته بیش از 20 میلیارد دلار از ارزهای رمزنگاری شده مشتریانش را نگهداری می کند. سیستم جدید نظارت و نگهداری کوین بیس به طور خاص و ویژه ای توسط توافق صورت گرفته از طرف کمیسیون بورس و اوراق بهادار(SEC) و عضو کارگزار مستقل FINRA(ادراه تنظیم مقررات مالی وال استریت)که پاکسازی معاملات الکترونیکی را عهده دار می باشد، ایمن شده است.
این حرکت به صراحت نگرانی های موسسات مالی را در مورد اطاعت از قوانین وضع شده از سمت کمیسیون بورس و اوراق بهادار و همچنین ادراه تنظیم مقررات مالی وال استریت را رفع می کند.
راه اندازی این سیستم به این معنی است که موسسات مالی در آمریکا و اروپا از امروز می توانند دارایی های رمزنگاری خود را با خاطری آسوده در سیستم نظارت و نگهداری کوین بیس ذخیره کنند. این سیستم در حال حاضر از بیت کوین، اتریوم، لایت کوین، و بیت کوین کش پشتیبانی می کند. کوین بیس می گوید قصد دارد ارزهای بیشتری را تحت حمایت خود قرار دهد و همچنین تا پایان سال ارائه خدمات را برای موسسات آسیایی فراهم خواهد کرد.
این شرکت می گوید سیستم نظارت و نگهداری کوین بیس قصد دارد طیف وسیعی از اقدامات امنیتی شامل تفکیک دارایی های رمزنگاری بر اساس نوع زنجیره، سیستم آفلاین چند امضایی و حفاظت از تراکنش های نامتمرکز از نظر بعد جغرافیایی و همچنین حافظه ی آفلاین را برای حسابرسی و گزارش دهی بکار ببندد.
با توجه به اعلامیه های قانونی در دست انجام، این شرکت قصد دارد در کنار حافظه آفلاین، از کیف پول های تفکیک شده آنلاین و ایمنی رونمایی کند، و همچنین انجام ارسال های مالی زمان بندی شده ای را به منظور افزایش انعطاف پذیری به سیستم نظارت و نگهداری خود اضافه کند.
به ویژه، پست امروز نشان می دهد کوین بیس برای اینکه مشتریان مالی جدیدش را برای استفاده از اکوسیستم رمزنگاری از طریق اثبات سهام و توزیع مدیریتی قادر سازد، در حال برنامه ریزی است. در حال حاضر جزئیات بیشتر این طرح ها مشخص نشده است.
سیستم نظارت و نگهداری کوین بیس اولین سیستمی است که مجموعه ای از محصولات جدید را ارائه می دهد و گفته می شود قادر خواهد بود 10 میلیارد دلار پول کنار گذاشته را از طریق سرمایه گذاری موسسات مالی وارد بازار کند.
این صرافی در حقیقت به وسیله ی این کار جدید خود به عنوان شرکت خدمات مالی تلاش می کند کاملا تحت قوانین کمیسیون بورس و اوراق بهادار فعالیت کند و همچنین به دنبال گواهی بانکدرای فدرال خود می باشد.
در اواسط ماه ژوئن، صندوق شاخص کوین بیس برای مقیاس بزرگی از سرمایه گذاران معتبر و مقیم آمریکا جهت سرمایه گذاری از 250 هزار تا 20 میلیون دلار در دسترس قرار گرفت.
کوین بیس همچنین اخیرا از طرح های خود در جهت گسترش پایگاه کاربران خود به سمت بازار رمزنگاری ژاپن خبر داد.

موسسه مالی کپیتال راه‌حل‌های فیات را برای صرافی‌های کریپتو راه‌اندازی می‌کند

کپیتال قصد دارد به‌عنوان دروازه‌ای برای پلتفرم‌های رمزارز عمل کند که به کاربران امکان می‌دهد از ارزهای فیات برای خریدوفروش ارزهای دیجیتال استفاده کنند.

به گزارش خبرنگار ایمنا، مؤسسه مالی کپیتال (Cabital Connect) با چندین صرافی پیشرو در صنعت ارزهای دیجیتال همکاری کرده است تا بهترین نرخ‌های ممکن را به مصرف‌کنندگان ارائه دهد و اگر مصرف‌کنندگان شرکای آن، ارز دیجیتال را از طریق کپیتال خریداری کنند، مجبور به پرداخت هزینه‌های بالای گس (Gas) نخواهند بود.

ریموند هسو (Raymond Hsu) بنیان‌گذار و مدیرعامل کپیتال بر اهداف پلتفرم تاکید می‌کند: هدف کپیتال این است که تجربه‌ای بی‌نقص برای مردم سراسر جهان برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال از طریق راه‌حل منحصربه‌فرد و ایمن ما بین هر دو کیف پول فراهم کند. کپیتال به صرافی‌های ارزهای دیجیتال یک دروازه امن و سازگار فیات به کریپتو ، برای کاربران خود به منظور خرید و فروش ارزهای دیجیتال ارائه می‌کند.

وی اضافه می‌کند: آن‌ها مشتاقانه منتظر همکاری بسیاری از صرافی‌های ارزهای دیجیتال با روشی جدید و هیجان‌انگیز هستند تا به کاربران خود کمک کنند تا با استفاده از ارزهای فیات، از رمپ استفاده کنند. کپیتال با استفاده از مکانیزم تسویه زنجیره‌ای که به آن امکان می‌دهد رمزارز را از پلتفرم خود به کیف پول خود کاربران منتقل کند، هزینه‌های بالای گس را کاهش می‌دهد. سیستم تسویه زنجیره‌ای کپیتال در هر تراکنش مقادیر قابل توجهی از پول کاربران شرکای خود را پس‌انداز می‌کند.

کپیتال بر این باور است که فرآیندهای احراز هویت (KYC) آن به کاربران شرکا اجازه می‌دهد تا به سرعت با آن‌ها ارتباط برقرار کنند. این امر به آن‌ها امکان دسترسی به محصولات سپرده ارزهای موسسات مالی (صرافی) دیجیتال و اتصالات سنتی مؤسسات مالی را می‌دهد. فناوری کپیتال به کاربران اجازه می‌دهد تا ارزهای فیات و ارزهای دیجیتال را با استفاده از نقل و انتقالات بانکی یورو و پوند استرلینگ به راحتی تبدیل کنند.

انتشار نرخ‌های خرید و فروش ارز توسط صرافی‌ها در وبگاه بازار متشکل ارز ایران

صرافی‌های دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی از یازدهم مهرماه ۱۴۰۱ موظفند نرخ‌های خرید و فروش ارز را علاوه بر تابلوی صرافی در درگاه یکپارچه اعلام نرخ ارز نیز درج کنند و فهرست نرخ‌های اعلامی در وبگاه رسمی بازار متشکل ارز ایران منتشر خواهد شد.

به گزارش ایبِنا ؛ بانک مرکزی در بخشنامه ای به کلیه صرافی های دارای مجوز فعالیت از این بانک اعلام کرد در راستای شفافیت و ساختارمند شدن اعلام نرخ خرید و فروش ارز توسط شبکه صرافی های کشور و رقابتی نمودن نرخ ها و همچنین با هدف تسهیل دسترسی و مقایسه نرخ ها برای هموطنان و متقاضیان ارز از تاریخ ۱۴۰۱/۷/۱۱ نرخ های خرید و فروش ارز خود را علاوه بر درج در تابلوی صرافی، در درگاه یکپارچه اعلام نرخ ارز که حساب کاربری آن توسط بازار متشکل ارز ایران در اختیار صرافی ها قرار می گیرد درج کنند.

فهرست نرخ های اعلامی به همراه سایر اطلاعات صرافی ها از جمله آدرس و شماره تماس در وب گاه رسمی بازار متشکل ارز ایران به نشانی www.ice.ir ارائه خواهد شد.

لازم به ذکر است شرکتهای صرافی موظفند نرخ های خرید و فروش خود را در تابلوی صرافی و درگاه فوق به صورت یکسان ثبت کنند. این نرخ ها قابلیت حذف و یا ویرایش لحظه ای داشته و تا زمانی که صرافی اقدام به تغییر آن ها نکند در درگاه مذکور و همچنین وبگاه بازار متشکل ارز ایران بدون تغییر باقی خواهند ماند.

خدمات

عملیات صرافی و بانکی اساس تجارت امروزی بوده و بدون آن توسعه تجارت فوق العاده محدود می شود و کسی که مبادرت به این عملیات می نماید واسطه توزیع پول و اوراق بهادار می باشد.

صرافی عبارتست از معامله و تبدیل وجوه و نقود و اوراق بهادار و … به قصد انتفاع. به عبارت دیگر صرافی عبارتست از انجام انواع معاملات پولی و ارزی از قبیل : تبدیل پول داخلی به ارز خارجی یا بالعکس، تبدیل سکه طلا و نقره به پول رایج کشور یا بالعکس و تعهد حواله پول از محلی به محل دیگر.
پول وسیله مبادله است و از این جهت لازمه کار تاجر می باشد. بدون وجود پول خرید و فروش و عملیات تجاری میسر نمی شود. تجار اغلب ممکن است برای خریدهای خود وجه نقد موجود نداشته باشند یا خریداران اجناس آن ها را به نسیه بخرند. برای فراهم کردن پول نقد یا نقد کردن مطالبات خود ، تجار به موسسات صرافی و بانک…

انواع صرافی

صرافی ها خود به دو نوع تقسیم می شوند :
الف- صرافی نوع اول :
صرافی که صرفاَ مجاز به خرید و فروش نقدی ارز بوده موسسات مالی (صرافی) و پرداختن به سایر معاملات ارزی توسط این نوع صرافی ممنوع می باشد.

ب- صرافی نوع دوم :
صرافی که علاوه بر خرید و فروش نقدی ارز مجاز موسسات مالی (صرافی) به عملیات مربوط به حواله های ارزی از طریق موسسات مالی و اعتباری و ارائه خدمات ارزی برون مرزی از طریق کارگزاران در چهارچوب قوانین و موسسات مالی (صرافی) مقررات ارزی می باشد.

حداقل سرمایه جهت صرافی های نوع اول پنجاه میلیارد ریال و صرافی های نوع دوم دویست میلیارد ریال تعیین گردیده است که می بایست تماماَ به صورت نقدی نزد بانک مرکزی تودیع گردد.

شرایط لازم جهت تاسیس و ثبت صرافی ها :

به موجب ماده ۲ دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها ؛ تاسیس و ثبت صرافی با رعایت قوانین و مقررات ذی ربط، مصوبات شورای پول و اعتبار ، بخشنامه های بانک مرکزی و مفاد این دستورالعمل، صرفاَ با اخذ مجوز از بانک مرکزی مجاز است.

وفق ماده ۷ ، موسسین باید از شرایط ذیل برخوردار باشند :

۱٫ دارا بودن تابعیت ایران و سکونت در ایران ؛
۲٫ پیرو یکی از ادیان رسمی ؛
۳٫ داشتن صلاحیت فردی ؛
۴٫ نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوء اثر نشده در شبکه بانکی کشور ؛
۵٫ نداشتن بدهی غیرجاری به موسسات اعتباری ؛
۶٫ نداشتن سمت مدیر عامل ، عدم عضویت در هیات مدیره و همچنین نداشتن همزمان سهم یا سهم الشرکه در سایر صرافی ها و یا مشارکت همزمان در تاسیس صرافی های دیگر ؛
۷٫ تعیین تکلیف بدهی قطعی مالیاتی ( در اجرای ماده ۱۸۶ قانون مالیات های مستقیم )

موسسین باید همراه تقاضای خود، مدارک و اطلاعات ذیل را به بانک مرکزی ارائه و اعلام نمایند :
۱٫ پرسشنامه بانک مرکزی پس از تکمیل ؛
۲٫ گواهی مسدودی حساب از موسسات اعتباری به میزان مبلغ سرمایه پیشنهادی ؛
۳٫ اساسنامه نمونه پس از تکمیل ؛
۴٫ صورت جلسه هیات موسس؛
۵٫ نام و مشخصات ، میزان تحصیلات و سابقه فعالیت موسسین با ذکر میزان سرمایه در شرکت سهامی خاص یا سهم الشرکه در شرکت تضامنی، به ضمیمه مدارک مثبته ؛
۶٫ نام و مشخصات ، میزان تحصیلات ، سابقه فعالیت ، سمت های قبلی و سمت پیشنهادی مدیر یا مدیران پیشنهادی صرافی ، به ضمیمه مدارک مثبته ؛
۷٫ گواهی عدم سوء پیشینه کیفری موسسین ، مدیر و یا مدیران پیشنهادی ؛
۸٫ تعهدنامه هر یک از موسسین و مدیران پیشنهادی مبنی بر نداشتن سمت به عنوان مدیر عامل ، عضو هیات مدیره ، موسس ، سهامدار یا شریک در صرافی دیگر و عدم شمول قانون ممنوعیت تصدی بیش از یک شغل در خصوص مدیر یا مدیران پیشنهادی و همچنین نداشتن سابقه محکومیت کیفری از هیچ نوع و تعهدنامه و التزام کتبی مبنی بر انجام عملیات صرافی طبق مفاد دستورالعمل و سایر موارد به تشخیص بانک مرکزی ؛
۹٫ معرفی نامه از مراجعی که تاسیس و فعالیت صرافی، منوط به اخذ مجوز از آن ها می باشد ؛
۱۰٫ سایر مدارک و اطلاعات ضروری به تشخیص بانک مرکزی

سهامدارن ، شرکا، اعضای هیات مدیره و مدیر عامل صرافی باید از شرایط ذیل برخوردار باشند :

– دارا بودن تابعیت ایران و سکونت در ایران ؛
– سکونت در شهر محل فعالیت صرافی برای مدیر عامل ؛
– پیرو یکی از ادیان رسمی کشور ؛
– داشتن حداقل ۲۵ سال تمام برای اعضای هیات مدیره و حداقل ۳۰ سال تمام برای مدیر عامل صرافی ؛
– داشتن صلاحیت فردی ؛
– نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوء اثر نشده در شبکه بانکی کشور ؛
– نداشتن بدهی غیرجاری به موسسات اعتباری ؛
– نداشتن سمت مدیر عامل ، عدم عضویت در هیات مدیره و همچنین نداشتن همزمان سهم یا سهم الشرکه در سایر صرافی ها و یا مشارکت همزمان در تاسیس صرافی های دیگر ؛
– دارا بودن حداقل مدرک تحصیلی کارشناسی و یا حداقل پنج سال سابقه فعالیت بانکی در بانک ها و موسسات اعتباری غیربانکی و یا فعالیت صرافی در صرافی موسسات مالی (صرافی) های مجاز برای مدیر عامل ؛
– دارا بودن گواهی نامه مهارت های انجام عملیات صرافی از موسسات مورد تایید بانک مرکزی برای اعضای هیات مدیره و مدیرعامل صرافی های تضامنی .
تبصره : در خصوص سهامداران دارای کمتر از پنج درصد سهام صرافی موسسه اعتباری، احراز شرایط موضوع بندهای ۹-۵ الی ۹-۸ این ماده ، الزامی نمی باشد.
به موجب ماده ۱۰ ، سهامداران ، شرکا ، اعضای هیات مدیره و مدیر عامل باید به همراه تقاضای خود، مدارک و اطلاعات ذیل را به بانک مرکزی ارائه نمایند :
– پرسشنامه بانک مرکزی پس از تکمیل ؛
– صورت جلسه مجمع عمومی ؛
– نام و مشخصات ، میزان تحصیلات و سابقه فعالیت با ذکر میزان سرمایه در شرکت سهامی خاص یا سهم الشرکه در شرکت تضامنی ، به ضمیمه مدارک مثبته
– گواهی عدم سوء پیشینه کیفری ؛
– تعهد نامه مبنی بر نداشتن سمت به عنوان مدیر عامل ، عضو هیات مدیره ، موسس ، سهامدار یا شریک در صرافی دیگر و همچنین نداشتن سابقه محکومیت کیفری از هیچ نوع و تعهدنامه و التزام کتبی مبنی بر انجام عملیات صرافی طبق مفاد این دستورالعمل و سایر موارد به تشخیص بانک مرکزی ؛
– تعهدنامه مبنی بر موافقت با اقدام بانک مرکزی در مطالبه وجه ضمانت نامه بانکی در صورت عدم رعایت مفاد دستورالعمل مذکور از جمله عدم تمدید ضمانت نامه بانکی توسط صرافی ؛
– ارائه گواهی نامه مهارت های انجام عملیات صرافی از موسسات مورد تایید بانک مرکزی برای اعضای هیات مدیره و مدیر عامل صرافی های تضامنی ؛
– سایر مدارک و اطلاعات ضروری به تشخیص بانک مرکزی.

چند نکته :

– تاسیس صرافی توسط موسسات اعتباری با رعایت قوانین و مقررات ناظر بر آن ها، صرفاَ در قالب شرکت سهامی خاص و توسط اشخاص حقیقی فقط در قالب شرکت تضامنی امکان پذیر است. ( ماده ۳ آیین نامه)
– موسسین در حوزه هایی که تاسیس صرافی در آن ها، حسب مقررات موجود نیازمند موافقت مراجع ذی صلاح از قبیل سازمان منطقه آزاد تجاری – صنعتی می باشد، مکلفند موافقت کتبی مراجع مزبور را به انضمام سایر مدارک مورد نیاز به بانک مرکزی ارائه نمایند. ( ماده ۴ )
– ایجاد شعبه توسط صرافی های تضامنی ممنوع است. تاسیس شعبه صرافی وابسته به موسسه اعتباری بنا به تشخیص بانک مرکزی امکان پذیر است. ( ماده ۵ )
– مکان فعالیت صرافی باید از حیث ملاحظات حفاظتی و امنیتی به تایید مراجع ذی صلاح برسد. ( ماده ۶ )